Veľké verejné spoločnosti zahŕňajú vo výročných správach výkazy Zdroje a využitie finančných prostriedkov, ale aj malé podniky dokážu nájsť zdroje a použitia vyhlásenia užitočné. Tu diskutovaný pracovný hárok je zjednodušená, mierne odlišná verzia, ktorú môžete použiť na to, aby ste dokázali poskytnúť veriteľovi, koľko potrebujete na začiatok financovania a koľko zábezpeky budete prispievať.
Veritelia ako príkaz Zdroje a použitia, pretože ide o vynikajúci súhrn vašich finančných plánov, ktoré ukazujú, odkiaľ pochádzajú peniaze, ktoré potrebujete, a na čo sa budú používať.
Zostavenie vyhlásenia o zdrojoch a použitiach je tiež dobrý spôsob, ako strategicky navrhnúť kreatívne spôsoby financovania spustenia alebo rozšírenia vášho podnikania.
Výkaz Zdroje a použitie finančných prostriedkov
Ako môžete povedať z jeho názvu, výkaz Zdroje a použitie prostriedkov ukazuje čitateľovi informácie potrebné na získanie "veľkého obrazu":
- Použitie finančných prostriedkov: Peniaze potrebné na rôzne účely pri začatí podnikania, vrátane počiatočného množstva dodávok, vybavenia a nábytku, si vyžadovali nákup budovy alebo pozemku alebo náklady na vklady na prenájom a ďalšie náklady na uvedenie do prevádzky. Ak vaša firma zvažuje rozširovanie, časť "použitia" výkazu ukáže stavbu alebo zlepšenie, ktoré budete potrebovať, a dodatočné kapitálové aktíva, ktoré budete musieť kúpiť.
- Zdroje finančných prostriedkov: Kde budú pochádzať všetky finančné prostriedky. Pravdepodobne budete mať rôzne finančné prostriedky pre rôzne časti vášho plánu. Napríklad môžete prispievať sami k kancelárskemu nábytku, získať pôžičku na nákup veľkého vybavenia a získať úverovú linku na prevádzkový kapitál.
Kroky v príkaze Zdroje a použitie prostriedkov
Formát dokumentu Zdroje a spôsoby použitia sa zdá byť späť - po prvé, sú opísané spôsoby použitia finančných prostriedkov, potom zdroje, ako keby ste hovorili s veriteľom o vašich plánoch.
- Prvá časť je "Použitie finančných prostriedkov". V tejto časti použite medzisúčty pre každú časť v pracovnom hárku s nákladmi na uvedenie do prevádzky : zariadenia, vybavenie a vozidlá, spotrebný materiál a reklama a ďalšie náklady na uvedenie do prevádzky . Tieto čísla spolu.
- V sekcii Využitie prostriedkov zahrňte odhad vašich potrieb pracovného kapitálu - teda sumu peňazí, ktorú potrebujete mať na zaplatenie účtov počas založenia vášho podnikania.
- Celkový počet počiatočných finančných prostriedkov a potreby pracovného kapitálu predstavuje celkovú mieru využitia prostriedkov.
- V časti Zdroje finančných zdrojov uveďte zoznam všetkých zdrojov finančných prostriedkov, ktoré môžete poskytnúť sami, napríklad zábezpeku za úver, ktorý hľadáte. Môže to zahŕňať vlastné imanie vo vašom dome, sporiaci účet alebo IRA (nemusíte ho inkasovať, stačí ho nechať banku prevziať, ak nemôžete zaplatiť pôžičku).
- Rozdiel medzi celkovým využitím finančných prostriedkov z prvého oddielu a celkovým zabezpečením, ktoré poskytujete, sa rovná potrebnej výške financovania.
Príklad zdrojov a použitie výkazu o finančných prostriedkoch
Použitie finančných prostriedkov:
Zariadenia stojí 120 000 dolárov
Vybavenie a vozidlá 325 000 USD
Spotrebný materiál a reklama 49 000 EUR
Ďalšie náklady na uvedenie do prevádzky 13 000 USD
Celkové počiatočné náklady 507 000 USD
Pracovný kapitál vyžaduje 100 000 dolárov
Celková spotreba prostriedkov vo výške 607 000 USD
Zdroje finančných prostriedkov:
Zabezpečenie vlastníka:
IRA 50 000 dolárov
Vlastník úspor 10 000 dolárov
Domovský kapitál 30 000 dolárov
Celková zábezpeka 90 000 USD
Celkom bude financovaných 517 000 dolárov
Celkové zdroje hotovosti 607 000 USD
Toto vyhlásenie nemusí byť zložité; je to len chcel ukázať veriteľovi, koľko potrebujete na financovanie, čo máte ako zábezpeku a výšku pôžičky, ktorú potrebujete. V niektorých prípadoch nemusíte vkladať peniaze do podnikania (ak máte napr. IRA); práve ukazujete banke, čo môžete urobiť, ak máte problémy s pôžičkou.
Vytváranie zdrojov a použitie výkazu finančných prostriedkov
Keď pracujete na zostavovaní tohto vyhlásenia, možno budete chcieť byť kreatívni a nájsť viac zdrojov financovania. Mohli by ste napríklad urobiť kampaň zameranú na crowdsourcing (napríklad Kickstarter) pre nový produkt alebo nájsť záruku úveru SBA, ktorá vám pomôže zabezpečiť tento úver.
Nezabudnite zahrnúť náklady na získanie týchto zdrojov financovania do sekcie využívania finančných prostriedkov.
Byť taký presný a úplný, ako môžete byť pri príprave sekcie Využitie prostriedkov.
Neponechajte žiadnu otázku nezodpovedanú. Veritelia nemajú radi prekvapenie.