Cieľom je udržiavať dostatočnú hotovosť na pevné operácie od mesiaca po mesiac. Tento typ analýzy peňažných tokov sa nazýva vývoj hotovostného rozpočtu .
- Obtiažnosť: Priemer
- Požadovaný čas: 3 hodiny
Tu je How
- Tento typ analýzy peňažných tokov sa nazýva príprava a analýza rozpočtu v hotovosti. Je súčasťou krátkodobého finančného prognózovania vašej firmy. Určite množstvo peňazí, ktoré budú plynúť do vašej firmy počas mesiaca. Ak práve začínate svoju firmu, mali by ste zahrnúť začiatočný zostatok v hotovosti, ktorý chcete mať každý mesiac k dispozícii. Takisto by ste mali dosiahnuť množstvo predajov, ktoré máte počas prvého mesiaca. Predaj by zahŕňal predaj hotovosti aj predaj, ktorý robíte svojim zákazníkom, ktorí platia za úver.
- Určite množstvo peňazí, ktoré budú plynúť z vašej firmy počas mesiaca. Budete mať výdavky. Budete pravdepodobne musieť kúpiť kancelárske potreby . Ostatné mesačné výdavky môžu zahŕňať reklamu, výdavky na dopravu, výdavky na mzdy, len aby sme vymenovali niekoľko. Budete mať niektoré štvrťročné výdavky, napríklad dane. Môžete mať výdavky, ktoré sa vyskytujú len príležitostne, napríklad nákup počítačového vybavenia, vozidiel alebo iné väčšie výdavky. Tu je príklad Plánu platieb v hotovosti, ktorý je druhým krokom hotovostného rozpočtu.
- Chcete, aby peniaze, ktoré prúdia do vašej firmy (krok 1), boli vyššie ako peniaze, ktoré budú plynúť z vašej firmy (krok 2). To znamená, že váš mesačný prílev peňazí musí byť vyšší ako váš mesačný výdaj hotovosti, takže budete mať dostatok hotovosti na prevádzku vašej firmy. Tu je prázdny pracovný hárok, ktorý môžete použiť na výpočet vášho príjmu z hotovosti alebo peňažných príjmov a iného prázdneho pracovného hárka, ktorý môžete použiť na výpočet peňažných platieb.
- Váš koncový zostatok za prvý mesiac sa stáva počiatočným zostatkom za druhý mesiac. Vykonávate rovnaký typ analýzy. Každý mesiac možno budete musieť pridať k analýze peňažných tokov viac položiek, kým vaše podnikanie rastie. Musíte sa rozhodnúť, aký minimálny hotovostný zostatok je taký, aký považujete za prijateľný pre vašu firmu, a zamerať sa na tento údaj každý mesiac.
- Ak sa váš peňažný tok stane negatívnym na jeden mesiac, budete si musieť pre tento mesiac požičať peniaze od rodiny alebo priateľov, investorov alebo z banky alebo iných finančných inštitúcií. Potom, ak je váš peňažný tok v nasledujúci mesiac pozitívny, môžete tento úver splatiť.
- Pokračujte v každom mesiaci počas obdobia predpovedania. Snažte sa ponechať vaše pôžičky na minimum a váš prílev hotovosti väčší ako váš odlev. Nezabudnite, že tento hotovostný rozpočet je finančný prognostický dokument, ale snažte sa ho čo najbližšie sledovať. Tu je príklad dokončeného hotovostného rozpočtu na základe už dokončených rozvrhov, na ktoré sa môžete pozrieť. Tu je prázdny pracovný hárok, ktorý môžete použiť pre svoju vlastnú spoločnosť.
Tipy
- Pozrite sa na tento článok . Ukazuje vám, ako používať hotovostný rozpočet ako súčasť komplexného plánu finančného prognózovania.
- Tento pracovný hárok vám pomôže rozvinúť prvú časť vášho hotovostného rozpočtu, plán príjmov z hotovosti. Tento prázdny pracovný hárok vám dáva priestor na vytvorenie vlastného plánu príjmov z hotovosti.
- Tento príklad plánu platieb v hotovosti vám ukáže, ako vytvoriť plán pre vašu spoločnosť. Tu je prázdny pracovný hárok, ktorý môžete použiť na vypracovanie výkazu o platbách v hotovosti pre vašu spoločnosť.
- Tu je príklad hotovostného rozpočtu založeného na rozvrhu, ktorý bol vyvinutý predtým. Tu je prázdny pracovný hárok, ktorý môžete použiť pre svoju vlastnú spoločnosť.
- Prečítajte si a dodržujte tieto 6 tipov na udržiavanie zdravého peňažného toku a tipy na zvýšenie vášho peňažného toku .
Čo potrebuješ
- Váš firemný počítač
- Počítačový účtovný program, ktorý používate
- Všetky vaše tržby a výdavky
- Koľko peňazí chcete mať vždy po ruke
- Váš počiatočný hotovostný zostatok