Ako vytvoriť hotovostný rozpočet na zlepšenie vašej dolnej čiary

Krátkodobé finančné plánovanie

Nie je pre vaše podnikanie nič dôležitejšie ako hotovosť. Spôsob, akým sa hotovosť pohybuje do a z vašej firmy, sa nazýva "peňažný tok" a peňažný tok môže byť rozdielom medzi pobytom v biznise a búšením. Rozpočet hotovosti určuje spôsob, akým prijmete a vyplávate peniaze za určité časové obdobie, napríklad mesiac, štvrťrok alebo rok. Vaším cieľom je udržať dostatočnú hotovosť na operácie a záväzky bez toho, aby ste ponechali príliš veľa hotovosti nečinné alebo neproduktívne.

Hoci nie je možné presne predpovedať, ako bude vaša hotovosť plynúť v danom mesiaci, proces vytvárania rozpočtu a jeho porovnávanie s realitou vám pomôže spravovať nedostatky a plánovať vhodné využitie nadbytočných finančných prostriedkov.

Krátkodobé finančné plánovanie

Rozpočet hotovosti je jedným z hlavných nástrojov, ktoré sa používajú pri krátkodobom finančnom plánovaní na plánovanie peňažných tokov. Často sa rozvíja mesačne. Dobrý rozpočet v hotovosti umožňuje vlastníkovi vidieť krátkodobé finančné potreby a príležitosti pre podnikanie. Jeden mesiac môže firma mať dodatočnú hotovosť a môže ušetriť nejaké peniaze na fonde peňažného trhu alebo využiť výhodu na trhu. Iný mesiac môže mať firma nedostatok a musí vyňať nejaké peniaze z úspor alebo dokonca požiadať o krátkodobý bankový úver na pokrytie svojich potrieb.

Môžete vidieť, že pri pohľade na toto vysvetlenie rozpočtu v hotovosti vidíte, ako vlastníci uvádzajú svoje očakávané peňažné príjmy (výnosy z predaja) a odvody (výdavky) na mesačnej báze, aby vypočítali prebytok hotovosti alebo nedostatok hotovosti na konci roka každý mesiac.

Jedná sa o mimoriadne užitočný nástroj krátkodobého plánovania pre vlastníka malého podniku.

Tri hlavné komponenty

K procesu rozvíjania hotovostného rozpočtu patria tri zložky:

• Časové obdobie (čas, za ktorý vyvíjate rozpočet)
• Požadovaná peňažná pozícia (suma hotovosti, ktorú chcete udržať na základe povahy vašej firmy, toku pohľadávok a možnosť drastických zmien, ako je okamžitá príležitosť alebo nešťastný výskyt)

• Odhadované tržby a výdavky počas vybratého časového obdobia

Vzhľadom na to, že sa odhady predaja a výdavkov odhadujú, váš hotovostný rozpočet nebude nikdy úplne presný, ale v priebehu času sa budete stavať na prognózovaní očakávaných tržieb a výdavkov v danom období roka.

analýza

Akonáhle je hotovostný rozpočet pripravený, porovnáte ho s výkonnosťou vašej spoločnosti v reálnom svete. Budete takmer určite potrebovať upraviť rozpočet, pretože zmeny nastali na základe neočakávaných výdavkov alebo neočakávaných výdavkov. To vám prinesie skutočný vstup na úpravu hotovostného rozpočtu za toto obdobie a upresnite svoje myslenie na ďalšie obdobie.

Majitelia malých podnikov by mali venovať veľkú pozornosť svojej peňažnej pozícii, peňažnému toku a pravdivosti svojho hotovostného rozpočtu. Pri príprave mesačného rozpočtu v porovnaní s aktuálnou správou vám poskytneme informácie, ktoré vám umožnia podávať informácie, aby ste mohli prijímať dôležité rozhodnutia. Bez týchto nástrojov je veľmi dobrá šanca, že buď nájdeš svoju organizáciu v hotovosti chudobnú, alebo skončíte s neinvestovanou hotovosťou, ktorá by sa lepšie využila na zlepšenie spodnej línie.