Čo je podvod?
Podľa zákona čierneho zákona je podvod "vedomým skresľovaním pravdy alebo zatajením skutočnej skutočnosti, aby iný spôsobil, aby konal na jeho úkor". Všimnite si, že podvody sú úmyselné; osoba, ktorá spácha podvod, vie, že vyhlásenie alebo opomenutie nie je faktické.
Upozorňujeme tiež, že existujú dva druhy podvodov:
- Podvod spáchania, v ktorom niekto uvádza skutočnosť, že vie, že nie je pravdivé "Toto auto nikdy nebolo v nehode" (vedel, že to bolo) alebo
- Podvod vynechania, v ktorom niekto skrýva materiálnu (dôležitú) skutočnosť, ako napríklad v tom, že vedel, že auto bolo v nehode a nezverejňovalo.
Podvod je zvyčajne občianskym zločinom (jedna osoba alebo subjekt proti inému), avšak v niektorých prípadoch, najmä v prípade úmyselného konania, môže byť trestné (trestne stíhané vládnym subjektom).
Treba tiež poznamenať, že na podanie obvinenia z podvodu musí dôjsť k strate. Ak si kúpite auto od tohto chlapíka, ktorý hovorí: "toto auto nebolo nikdy v nehode," a zistíte, že to bolo pri nehode, musíte dokázať, že nejako ste boli poškodení, možno preto, že auto nefunguje správne alebo že je bezcenný kvôli škodám, ktoré si nevšimol.
Aké sú typy podvodov?
Podvody môžu prísť v mnohých typoch.
Tu sú niektoré príklady, ktoré majú vplyv na firmy:
- Konkurzné podvody, ktoré môžu zahŕňať skrytie alebo podhodnotenie majetku, zakrývanie informácií o spoločnosti alebo zničenie dokumentov
- Pošlite podvod , použite poštové úrady USA na vykonanie falošných vyhlásení
- Podvody v oblasti zamestnanosti , falšovanie informácií o žiadosti o zamestnanie alebo neoznámenie odsúdení a trestných činov pred nájmom
- Poistný podvod , nárok na ujmu alebo falšovanie dokladov o poistných udalostiach
- Podvodné podvody, ktoré využívajú elektronické komunikácie (vrátane internetu, televízie alebo rozhlasu), aby urobili falošné vyhlásenia
- Krádež identity , krádež obchodných informácií, zvyčajne elektronicky, vrátane daňových informácií a podvodov s kreditnými kartami.
Podvody proti podnikom
Médiá sú plné príbehov o podvodoch proti jednotlivcom, ale podniky sú rovnako pravdepodobné, že sú obeťami podvodov, a možno ešte viac, pretože podnikanie sa každým dňom zaoberá mnohými zamestnancami, predajcami a zákazníkmi, z ktorých každý môže pokúšať sa podviesť spoločnosť.
Zamestnanec a vnútorné podvody
Najčastejšími druhmi podvodných podvodov sú krádeže majetku a účtovné podvody; ak ich robia zamestnanci, tento typ podvodu sa často označuje ako sprenevera . Iné spôsoby, ako zamestnanci a iní zasvätenci podviesť spoločnosť, je vyberanie peňazí, písanie falošných šekov na seba alebo prevzatie tovaru alebo dodávok od spoločnosti.
Zákaznický podvod
Zákazníci alebo kupujúci môžu obchodovať rôznymi spôsobmi, vrátane písania zlých šekov, používania zlých kreditných kariet, krádeže v obchode, vrátenia položiek, ktoré neboli zakúpené s cieľom získať refundáciu (nazývaný spiatočný podvod alebo podanie falošnej žiadosti o zranenie alebo nehodu na vašom vlastnosť.
Dodávateľ alebo podvodný predajca
Nezávislí zmluvní dodávatelia alebo subdodávatelia, ktorí pracujú pre vašu spoločnosť, vám môžu skomplikovať prácu, preplatok alebo faktúru za prácu, ktorá sa nikdy nevykonala.
Zabránenie stratám podvodov vo vašom podnikaní
Aj keď nemôžete zabrániť každému prípadu podvodu vo vašom podniku, môžete urobiť opatrenia na minimalizovanie podvodnej činnosti.
Aby sa zabránilo podvodom zamestnancov a spreneveru :
- Vykonávajú kontrolu nad všetkými novými zamestnancami, najmä tými, ktorí majú finančnú zodpovednosť
- Samostatné finančné povinnosti, aby nikto nemal všetko
- Nechajte zamestnancov vedieť, že hľadáte
- Nevzdávajte sa svojej finančnej zodpovednosti žiadnemu zamestnancovi (napr. Kontrola)
Prečítajte si viac informácií o tom, ako odradiť sprenevery zamestnancov .
Zabránenie iným typom podvodov
- Ak chcete predísť peňažným stratám, trénujte svojich zamestnancov v tom, ako skontrolovať falšované peniaze, zlé šeky a ukradnuté kreditné karty. Špecifické politiky inštitútu pri riešení týchto situácií.
- Nastavte pravidlá kontroly inventára, aby ste sledovali zásoby a inventár, aby nechodil von. Možno nebudete môcť počítať každú ceruzku, ale mali by ste vždy vedieť, čo je v zásobovacej skrini alebo v inventári.
- Preskúmajte účty, faktúry a objednávky pravidelne, aby ste sa uistili, že sú od skutočných dodávateľov a že dostanete položky, ktoré si objednáte.
- Inšpektovať politiky údajov a zálohovať citlivé firemné údaje nepretržite.
- Možno budete chcieť zvážiť vytvorenie systému sledovania, ktorý bude sledovať zákazníkov a zamestnancov.
- Zabráňte krádežiam identity monitorovaním firemných účtov.
Všeobecne platí, že najlepšie spôsoby, ako zabrániť a odhaliť podvody proti vašej spoločnosti, sú:
- Nastavenie systémov na monitorovanie činnosti vo všetkých kritických oblastiach od zamestnancov až po zákazníkov až po dodávateľov a
- V skutočnosti monitorujete, takže viete, čo sa deje.