Samoobslužné daňové úľavy, ktoré nechcete chýbať

Nenechávajte peniaze na stole

Byť vlastným šéfom má veľa finančných výhod, ako je zarábať si to, čo stojí za to, a daňové odpočty zo samostatnej zárobkovej činnosti. Ale ako úžasné, pretože tieto výhody sú pre mnohých, robia dane zo samostatnej zárobkovej činnosti strašné a zabraňujú im začať domáci obchod. Iní nemusia mať čas na to, aby pochopili výhody samostatnej zárobkovej činnosti v daňovej dobe a skončia chýbajúcimi zrážkami, ktoré môžu znížiť daňový účet.

Oprávnené odpočty dane zo samostatnej zárobkovej činnosti

Tu je zoznam 15 odrátaní dane zo samostatnej zárobkovej činnosti, ktoré ste oprávnený prevziať.

Aby ste mohli ľahko sledovať tieto výdavky, mali by ste vytvoriť systém daňovej organizácie na ich zaznamenávanie.

1. Internetové poplatky - Ak máte webové stránky alebo používate internet na podnikanie, niektoré alebo všetky vaše internetové náklady môžu byť odpočítateľné. Ak vy alebo vaša rodina používate aj internet na nepodnikateľské účely, môžete iba odpočítať percento času použitého na podnikanie.
2. Domáca kancelária - Bolo času, keď sa domnievam, že odpočítanie domáceho úradu zvyšuje vaše riziko auditu. Toto už nie je pravda, av skutočnosti IRS uľahčila tento odpočet. Existujú dva spôsoby, ako prijať odpočítanie domácej kancelárie. Jednoduchšia metóda je zjednodušená možnosť, v ktorej vynásobíte štvorcový priestor používaný vo vašej domácej kancelárii o 5 dolárov. Napríklad, ak je vaša domáca kancelária 10 stôp a 10 stôp, vynásobíte 100 x 5 dolárov a získate 500 dolárov. Druhá regulárna metóda vám umožňuje použiť skutočné kancelárske náklady, odpisy atď., Vynásobené percentom priestoru, ktorý vaša kancelária zaberá vo vašej domácnosti. Napríklad ak je váš domov 2000 stôp štvorcových a vaša domáca kancelária je 100 štvorcových stôp, vynásobíte výdavky domácej kancelárie (tj pomôcky) o .05 (100 štvorcových stôp je 5% z 2000 štvorcových stôp). Táto možnosť je komplikovanejšia, ale môže viesť k väčšiemu odpočtu.

1. Výdavky na telefón - nemožno odpočítať náklady na bežný telefón okrem hovorov alebo služieb (tj trojcestné volania), ktoré priamo súvisia s podnikaním. Môžete odpočítať plné náklady na to, aby ste mali vo svojej domácnosti druhú linku, ktorá je len pre firmy. Môžete tiež odpočítať vaše náklady súvisiace s mobilným telefónom. Podobne ako pri výdavkoch na internet, ak používate mobilný telefón aj na osobné účely, môžete odpočítať len priame výdavky na podnikanie (napríklad firemné aplikácie) a percento času, počas ktorého sa telefón používa z obchodných dôvodov.

1. Kancelárske potreby - Kancelárske potreby používané výlučne pre vašu firmu sú odpočítateľné. Zahŕňajú papier, perá, atrament, zložky, sponky a všetko ostatné potrebné na podnikanie.
2. Reklama a propagácia - ide o veľký kus mnohých rozpočtov podnikov a zahŕňa všetky materiály alebo služby, ktoré používate na propagáciu svojho podnikania, vrátane webhostingu, vizitiek, inzercie, poplatkov marketingovým agentúram alebo výrobcom propagačných videí atď.
3. Dávky a predplatné - Ak patríte k akýmkoľvek profesijným združeniam, organizáciám na vytváranie sietí alebo k odberu obchodných časopisov, ktoré vám môžu pomôcť vo vašom podnikaní, tieto náklady môžete odpočítať.
4. Licencie a povolenia - Registračné poplatky a povolenia na podnikanie sú odpočítateľné. Ak máte poplatky spojené s typom podnikania, ktorý prevádzkujete, napríklad s povolením na starostlivosť o dieťa, je to aj odpočítateľné.
5. Strava a zábava - Môžete odpočítať 50% nákladov na prijatie svojich klientov na obed alebo večeru. Uchovávajte záznamy o tom, kto bol na večeri, o čom sa diskutovalo a kde sa jedlo konalo. Uložte potvrdenie o dôkaze.
6. Vybavenie - zariadenia, ako sú počítače, mobilné telefóny a tlačiarne atď., Môžu byť čiastočne alebo úplne odpočítateľné. Zariadenie potrebné na prevádzku vašej firmy je tiež odpočítateľné (tj zariadenie na trávnik na účely terénnej úpravy ). V prípade veľkých nákladových položiek budete musieť časom odpočítavať, označovaný ako odpis .

1. Cestovanie - cestovanie súvisiace s podnikaním je odpočítateľné, pokiaľ je to krátkodobé (nie indeterminite travel) a vyžaduje sa pre podnikanie. Uchovávajte všetky svoje potvrdenia a obchodné informácie týkajúce sa cesty.
2. Automatické výdavky - Podobne ako odpočítanie domácej kancelárie môžete použiť jednoduchý výpočet, ktorý vynásobí výšku kilometrov za rok, s celkovým počtom pracovných kilometrov, alebo môžete použiť skutočné náklady súvisiace s obchodným používaním vášho auta. Bez ohľadu na to, čo používate, sledujte svoju obchodnú potrebu, ak sa vozidlo používa aj na osobné účely.
3. Externé služby - náklady súvisiace s vašou firmou, napríklad daňová a účtovná pomoc, alebo akékoľvek iné usmernenia, sú zvyčajne odpočítateľné.
4. Poistné - Ak ste samostatne zárobkovo činná osoba a platite za svoje vlastné zdravotné poistenie, môžete si poistné odpisovať, ak splníte určité požiadavky. Môžete tiež odpočítať život, majetok a obete alebo poistenie podnikov .

1. Nájomné alebo lízingové platby - ak prenajímate štúdio umeleckého umelca alebo zaplatíte prenájom budov, môžete tieto platby odpisovať.
2. Opravy a údržba - opravuje zariadenia pre vašu firmu alebo dokonca počítač počíta.
3. Nástroje - to zahŕňa náklady ako elektrina, plyn, voda.etc. Môžete však len odpísať percento vašich nástrojov na základe toho, čo sa vo vašej firme skutočne používa (zvyčajne vynásobené percentom priestoru, ktorý vaša kancelária zaberá vo vašej domácnosti). Konzultácia daňového špecialistu vám môže lepšie pochopiť, ako to urobiť správne.

Nezabudnite zahrnúť počiatočné náklady do domácej firmy. Niektoré z vyššie uvedených kategórií pokrývajú túto skutočnosť (tj obchodnú licenciu), ale vaše spustenie môže zahŕňať aj právne poplatky, kúpu názvu domény, nastavenie štruktúry vášho podniku, ako je napríklad spoločnosť s ručením obmedzeným a prenájom grafického dizajnéra na vytvorenie loga , Nájom konzultanta alebo trénera môže byť tiež odpočítateľné, ak súvisí s tým, že vám pomôže s vašou firmou. V podstate náklady, ktoré sú priamo alebo nepriamo spojené a potrebné na podnikanie, sú daňovo odpočítateľné.

Dobrou správou je, že nemusíte túto daňovú bestie podmaniť sám. Ak máte pocit, že by ste mohli použiť ruku pri vykonávaní vašich domácich daní, zvážte konzultáciu s daňovým špecialistom alebo ho najmete. Môžu vám pomôcť minimalizovať riziko vášho auditu, zabezpečiť, aby ste dodržali priame a úzke daňové zákony, a zároveň zabezpečiť, aby ste vykonali všetky zrážky, ktoré ste kvalifikovaní.

Ďalšou lacnejšou možnosťou je použiť finančný softvér na správu vašich podnikových peňazí a dovážať ich do daňového softvéru, keď je čas robiť dane.

Odmietnutie zodpovednosti: Nie som daňový špecialista alebo licencovaný daňový právnik. Tu uvedené informácie by sa mali použiť ako všeobecná príručka. Ak máte otázky týkajúce sa vlastných daní, obráťte sa na daňového špecialistu alebo sa obráťte na oficiálne publikácie IRS. IRS on-line má veľa informácií o dani samostatnej zárobkovej činnosti.

Aktualizované v októbri 2016 Leslie Truex