Definícia prania špinavých peňazí
Ak chcete vytvoriť základ pre tento článok, musíte pochopiť, čo je pranie špinavých peňazí. Podľa spoločnosti Investopedia:
"Proces vytvárania dojmu, že veľké sumy peňazí získané zo závažných trestných činov, ako napríklad obchodovanie s drogami alebo teroristická činnosť, vychádzali z legitímneho zdroja."
Ako funguje pranie špinavých peňazí
Tradičný systém prania špinavých peňazí funguje takto. Povedzme, že Jim a Nathan sa podieľajú na predaji nelegálnych drog a že prichádzajú obrovské finančné prostriedky. Je nebezpečné a hlúpe, že si ponechávajú hotovosť, takže potrebujú spôsob, ako dostať hotovosť do banky bez toho, aby vyzerali podozrivo.
Bankový sektor je od vlády povinný podávať IRS správy o všetkých hotovostných vkladoch. Banka môže tiež oznámiť akékoľvek podozrivé vklady v hotovosti, ako sú časté veľké sumy hotovosti alebo zákazníci, ktorí vedú veľké sumy hotovosti v trezore. Tieto správy IRS sú také, aby bolo možné odhaliť nezákonné operácie a zabezpečiť, aby podniky platili dane.
Takže ľudia, ktorí prevádzkujú nelegálne operácie, potrebujú spôsob, ako dostať peniaze do banky, kde je to bezpečné, bez toho, aby banku odklápali. Akékoľvek veľké množstvo hotovosti alebo časté veľké vklady v hotovosti sa zvyčajne nedosahujú zákonom. Jim a Nathan otvárajú legitímnu obchodnú činnosť, v ktorej pravidelne plynú hotovosti, ako napríklad reštaurácia, salón na nechty, umývanie áut, zmrzlina, kaviareň alebo čerpacia stanica.
Tieto podniky sa nazývajú "front" pre pranie špinavých peňazí.
Takže keď Jim a Nathan odovzdávajú bankové vklady denne zo svojich legitímnych obchodov, pridávajú z predaja svojich liekov trochu dodatočnej hotovosti do vrecka na vklad a ich špinavé peniaze z drog sa miešajú s "čistými" peniazmi legitímna reštaurácia alebo kadernícky salón. Tu pochádza termín prania špinavých peňazí. Krátko po kroku sa špinavé peniaze dostanú na cestu k banke zmiešanej s peniazmi od ostatných podnikov. Takže špinavé peniaze sa zdajú byť čisté.
Ako funguje pranie špinavých peňazí na eBay
Keďže žijeme v elektronickej spoločnosti, systémy prania špinavých peňazí sa dostali na internet. Online sledovanie predaja. Paypal pošle predajcom 1099K, ak sú splnené tieto dve podmienky:
- Predaj 20 000 USD
- Predaných 200 položiek
Niektorí predajcovia sú preto oslobodení od doručenia daňového dokladu od vlády. (predávajúci eBay by mali hlásiť všetky príjmy z ich podnikania bez ohľadu na to, či je tento formulár prijatý alebo nie.) Takže niektoré predajy na eBay môžu zostať pod radarom, aby som tak povedal.
Jedným spôsobom, ako bezohľadní ľudia, ktorí sa snažia obchodovať s špinavými peniazmi, je vytvoriť falošné zoznamy na eBay. Vyzerá to ako skutočná transakcia, ale cena je zvyčajne astronomicky nafúknutá pre typ položky a predajná cena nemá zmysel.
Jeden takýto systém používa Disney Black Diamond VHS pásky , ale mohlo by to byť na čokoľvek. Tu je, ako to funguje.
Povedzme, že Jim má zákazníka, ktorý chce kúpiť niečo ilegálne, ako sú drogy, ukradnuté majetky alebo zbrane. Namiesto toho, aby vytvoril transakciu s hotovosťou, čo je nebezpečné a hlúpe, Jim povie svojmu zákazníkovi, že si vytvorí zoznam na eBay pre konkrétnu položku za veľmi nafúknutú cenu, napríklad disky Black Diamond VHS. Pošle klientovi odkaz na položku. Toto sa nazýva "preddefinovaný predaj". Takže video môže byť ocenené na 5000 dolárov. Vzhľadom na to, že tieto disky VHS značky Disney nie sú natoľko cenné, nikto ich vlastne nebude kupovať, Jimov zákazník ho zakúpí, peňažné toky prostredníctvom Paypal. Tiež, eBay dostane svoje poplatky, takže sú šťastní, a Paypal dostane jeho poplatok 3 percent.
Jim posiela krabici skál alebo nejakú nevýznamnú položku na adresu klienta a nikto nie je múdrejší.
Akonáhle sa transakcia uskutočnila na eBay a peniaze sú na Jimovom účte, stretne sa so svojím klientom, aby doručil skutočný tovar, ktorý môže byť opäť drogami, zbraňami alebo nejakým druhom pašovania. Transakcia prebieha, peniaze sa zmenili na ruky, dodajú sa nelegálne tovary a všetko sa robí pod radarom.
Prečo pranie peniaze na eBay
No, naozaj z rovnakých dôvodov pranie špinavých peňazí sa robí v hotovosti. Ak chcete presunúť zaostrenie. Let lietať pod radarom. Ak chcete transakciu zmiešať tam, kde to nie je zrejmé. eBay vytvára nádherne mätúci štít, ktorý sa môžu bezohľadní ľudia skrývať. Milióny položiek sa predávajú na eBay každý týždeň a niektoré legitímne predávajú za stovky alebo tisíce dolárov. Takže je ľahké splynúť s davom a úspešne odtiahnuť nezákonné programy na najväčšom online trhovom svete.
Ak to vyzerá dobre, je pravda, pravdepodobne je!
Toto staré príslovie platí tu. Ak hľadáte dokončené záznamy a uvidíte niečo, čo nevyzerá správne, pravdepodobne to nie je. Späť Disney Black Diamond VHS pásky, niektoré predávajú za viac ako 50 dolárov, ale väčšina predáva za menej ako 20 dolárov. Oni jednoducho nie sú tak cenné celkovo ako kategória. Keď ľudia zistia, že predávam na eBay, jedným z prvých vecí, ktoré sa pýtajú, je Disney Black Diamond VHS videá, ako majú doma plnú skrinku, a mali by sa naučiť predávať na eBay, aby mohli vkladať. Bohužiaľ, musím povedať, že boli hrubé dezinformovaní a celá diskusia sa začína rozvíjať. Ak predajná cena na eBay vyzerá príliš dobre, aby bola pravda, to je zvláštne, to je. Vykonajte ďalší výskum a pozrite sa na zákon o priemeroch. Príbeh by mohol byť oveľa viac, ako vidíte na obrazovke počítača.