Napríklad úvery komerčných bánk sú najvhodnejšie pre podniky, ktoré boli na chvíľu stáť a preukázali trvalý tok ziskovosti, ktorý ich robí bezpečnými stávkami.
Na druhej strane, pre nové a rastúce spoločnosti sú súkromné umiestnenia atraktívnou alternatívou.
Čo je súkromné umiestnenie?
Súkromné umiestnenie alebo kapitál súkromného investovania sú peniaze investované do vašej spoločnosti, ktoré zvyčajne pochádzajú od súkromných investorov vo forme akcií a niekedy dlhopisov. Akokoľvek to znie, väčšina dolárov súkromného umiestnenia pochádza z penzijných fondov, investičných fondov, bánk a poisťovní.
Súkromné umiestnenie však existuje pre vlastníka malej firmy a je často menej nákladné a jednoduchšie než vašej spoločnosti. A v Spojených štátoch často nie je potrebné, aby sa súkromné umiestnenie registrovalo v Komisii pre cenné papiere. Pravidlo D je najobľúbenejšou formou neverejného súkromného umiestnenia.
Výhody súkromného umiestnenia
- Vysoký stupeň flexibility vo výške financovania sa pohybuje od 100 000 do 10 až 20 miliónov dolárov pozostávajúcich z kombinácií dlhu, vlastného kapitálu alebo dlhového a vlastného kapitálu.
- Investori sú viac trpezliví než rizikoví kapitalisti, ktorí často hľadajú 10 až 20 percentnú návratnosť investícií v dlhšom časovom horizonte 5 až 10 rokov.
- Oveľa nižšie náklady ako pristupovanie k rizikovým kapitalistom alebo predaj populácie verejnosti ako IPO (Initial Public Offering).
- Rýchlejšia forma získavania peňazí ako bežné rizikové kapitálové trhy .
Kto je kandidátom na ponuku súkromných akcií?
Ideálnym kandidátom na malé podniky je spoločnosť, ktorá sa nachádza v tretej fáze financovania a hľadá rast alebo rozšírenie financovania. Majitelia malých podnikov si môžu myslieť, že súkromné umiestnenie sa uplatňuje na začínajúce podniky, keď spoločnosť dokončila vývoj produktov a uskutočnila štúdiu o uskutočniteľnosti trhu a plánovanie podnikania, no počiatočné financovanie často pochádza od anjelských investorov.
Kde môžete nájsť súkromné umiestnenia
Peniaze z súkromných stáží môžu pochádzať od akreditovaných investorov definovaných pravidlom 501 SEC podľa nariadenia D ako:
- Jednotlivec zarobí 200 000 dolárov ročne.
- Domácnosť s príjmom 300 000 dolárov ročne alebo s domácnosťou s čistou hodnotou nad 1 milión dolárov.
- Rizikové fondy, niektoré banky a iné inštitúcie,
Ak chcete nájsť tieto súkromné umiestnenia, spojte sa s bankármi, právnikmi a účtovníkmi, ktorí môžu vaše malé podnikanie prepojiť so správnym súkromným investorom.
Čo potrebujete na súkromné umiestnenie
- Potrebujete dobrý obchodný plán .
- Mali by ste mať súkromné memorandum o umiestnení (PPM), v ktorom uverejníte úplné fakty týkajúce sa investícií a podnikania.
Budete potrebovať advokátsku kanceláriu alebo právnika, ktorý má skúsenosti s súkromnými umiestneniami.
S obmedzenou infúziou kapitálu na akciový trh je trh súkromných investorov atraktívnou alternatívou pre investorov a malé podniky.
Súkromné umiestňovanie ponúka životaschopnú formu financovania podnikov bez toho, aby boli obmedzené prijímanie verejnej spoločnosti a priznávanie kontroly.